現金はどうやって預けますか

規定によると、各単位は日常現金収支業務において、規定に従って支払うことができる現金と非業務性の小口収入から受け取った現金は在庫の現金限度額の不足を補うために用いることができます。

当日の預け入れ銀行は確かに難しいです。口座開設銀行から預け入れ時間を確定します。

現金を送る基本的な手順は以下の通りです。

（1）現金の整理。

各部門の出納員は現金を銀行に預ける前に、銀行のカウンターで現金を調べやすくするために、仕事の効率を高め、現金を送ることに対して分類し整理する方法は以下の通りです。

紙幣は額面の金額（つまり券別）によって分類して整理します。

紙幣は主貨幣と補助貨幣に分けられます。主貨幣は100元、50元、10元、5元、2元と1元を含みます。補助貨幣は5角、2角、5角、2分、1分を含みます。

出納員は各種の紙幣を平らに敷いて、それから貨幣ごとに100枚ずつを一つにして、紙とゴムひもの箍を使って、10枚ごとに1束にくくります。たとえば、100円券の紙幣は1本10000元で、1束は100000元です。10元券の束は1000元で、1束は10000元です。

100枚未満のものは、大から小平の露店に出す。

チップは1元、5角、1角、5分、2分、1分（分貨は銀行に送らないでもいいです。流れとして通用します。）があります。

貨幣も貨幣別に整理してください。同じ貨幣は100枚ごとに一巻きにしてはいけません。紙でしっかり巻きます。十巻ごとに一束になります。

例えば、5角のチップは一巻につき50元で、一束につき500元です。

50枚未満の硬貨は、送らないでもいいし、紙で包んで別に入れてもいいです。

破損した紙幣とすでに穴があいていて、裂け目、欠けていて、圧力が強くて、変形しておよび正面の国章、背面の数字のはっきりしない鋳幣、単独で抜き出して、別に包装して、整理方法は前と同じです。

（2）現金送り帳を記入する。

現金整理が終わったら、出納係は整理した金額に基づいて現金出金簿を記入します。

現金出金簿は普通一式四聯で、第一頁は領収書であり、銀行が記帳した後、出金単位の記帳根拠とします。

その基本的なフォーマットは表6－。

出納員は現金の入金簿を記入する時、フォームの規定によって事実どおりに関連内容を記入します。例えば、入金先の名称、金額の出所、口座開設銀行、送金日、科目の口座番号、送金金額の大きさ、小書き及び各券の別の数量などが含まれます。

出納係は「現金出金簿」を記入する時、以下の点に注意しなければなりません。

第一に、出納員は現金出金簿の各内容、特にその中の出金源などを如実に記入しなければなりません。

(

第二に、支払日は銀行に送る日を記入しなければならない。

第三に、券の他の細かい帳簿の枚数と金額は各券の別の実際の数と一致しなければならない。1元、5角、1角などの紙幣があり、また貨幣が鋳造されている場合、紙幣、貨幣の合計の枚数と金額を記入しなければならない。

第四に、出納員は「現金出金簿」を記入する時、必ず両面の複写紙を採用しなければならない。筆跡ははっきりしていなければならない。

表6－5中国××銀行現金送付簿

相手科目：入金日年月日

入金先名称口座開設銀行口座番号

お金の出所金額

百十万円角

人民元

(大文字)

券の種類

金額は100元50元で、10元5元の2元1元5角の2角の金額を合計して、レジ銀行に捺印します。

全部の券

半端券

回収レジ

（3）預け金を送る。

出納係は規定に基づいて現金を整理し、「現金出金簿」を記入した後、現金を「現金出金簿」と一緒に銀行のカウンターに送ります。

お金を渡す時、送金人は必ず銀行のカウンターのレジの人と直接に引渡して清算します。

カウンターのレジでチェックしてから、銀行は規定に基づいて「現金送り帳」に捺印し、「領収書返し」を届けた人に返します。送り手は「領収書」を受け取ったら、すぐに検査して、この会社の領収書を提出すると確認します。そして銀行の関連手続きが終わったらカウンターを離れます。

ある部門は支払額が大きいため、あるいは補助貨幣が多いため、銀行の当座貸付金は確かに難しいです。事前に銀行と協議し、双方は関連条件を定めて、契約書を締結し、「封包交金」の方法で支払うことができます。

封包渡しとは、支払単位が銀行に預けたい現金を関連要求によって整理し、銀行の規定によって梱包し、梱包にシールを付け、金額を明記し、公印を押して、記入した「現金送り帳」と一緒に銀行に送ることです。

銀行はシールの金額によって多額の金額を引き出してから、先に「現金送り金」に「受領済み」の印鑑と受取人の印鑑を押して、「領収書聯」を支払人に渡して、後で規定によって一つ一つ整理します。

長さが発見されたら、また支払単位に対して多くのキャンセルと不足分を補う手続きを行います。

封包の支払方法を実行する単位は、まず貨幣を整理し、その次に銀行の要求によって「封包」を行います。

封をする時、お札は額面によって分類して、10枚ごとに縛ります。梱包する時は上下に裏地を敷いて、十字型で縛ります。一束のお札の結び目のところにシールを付けて、シールを裏地に貼ります。

百枚未満の場合は端数整理の要求に従って整理してからシールを貼ります。

硬貨は額面別に10巻ずつ束にして、同様に付箋を付けます。

百枚未満の端数は貨幣別に巻かれ、巻上に枚数、金額、日付を明記して担当者の名章を押す。

包装のラベルは金額、日付、包装担当者の名前を明記し、会社の公印を捺印しなければなりません。

また、シールは必ず露出してください。

銀行のカウンターレジレジのレジ係が計算の大きな数の時に、つまり間違いがあることを発見した場合、直ちに支払人に知らせ、その場でその場で回答した後、銀行に設置された「単位払込誤り登録簿」に登録し、そして支払人が記印しなければならない。

会社の支払人は復刻した金額に基づいて、改めて「現金送り帳」を作成します。

銀行が事後に点検して長い金または短い金を発見した場合、封のシールに長い金または短い金の金額を明記し、銀行のレジと回収員が共同で記印し、「会社の交易誤謬登録簿」と誤った金の証明書を登録し、会社に長い金を返却したり、短い金を回収したりします。

もし銀行がカバンを整理する時、間違い額が大きいことを発見したら、元の封包を維持し、遅滞なく送金先に人を派遣して返送し、その後封包契約の規定に従って処理します。

出納員は現金を送る時、以下の事項に注意します。

第一に、整理して銀行に送る現金は、「現金出金簿」を記入した後で、普通はもう一度両替するべきではないです。

第二に、支払人は現金整理人が一番いいです。このようにすれば、間違いが発生した時、責任不明の状況を避けることができます。

第三に、預け入れの途中で安全に注意しなければなりません。預金金額が大きいお金を送る時は、専用車を使って、そして人を派遣して護送したほうがいいです。

第四に、カウンターでお金を渡す時に、支払人は必ず銀行のカウンターのレジのレジの人と直接に引渡して、一回で清算するようにして、点検しながらお金を渡してはいけません。

第五に、支払人が支払う時、カウンターが比較的混んでいる場合、順番に待つべきです。

等候の過程で、お札は手から離れないようにしてください。カウンターの上に置いて、事故が起こらないようにしてください。

（4）記帳する。

支払人は現金を銀行に送り、「現金送り帳」（領収書連）を取り戻した後、財務部門は「領収書返し」に基づいて現金支払証明書を作成し、その会計は次のように記録しています。

貸し：銀行預金

現金です

現金は出納員がまとめて銀行に送るのではなく、企業のカウンターから直接銀行に送る場合、財務部門は「現金出金簿」（回単聯）に基づいて銀行預金の受取証を作成し、その会計は次のように記録します。

貸し：銀行預金

商品販売収入等

説明が必要なのは、「現金管理暫定条例」及びその実施細則の規定に基づき、各単位の収入の現金は適時に銀行に預けなければならない。

公金の私預金に対しては、預金金額の30%と50%で処罰する権利があります。私的に支払う場合は、座金金額の10%と30%で処罰します。単位間で現金を相互に借り合う場合は、借用額の10%と30%で処罰します。帳簿外公金を保留する場合は、保留額の10%と30%で処罰します。